Patrimoine
Votre patrimoine reflète votre travail, votre famille, vos projets et ce que vous souhaitez transmettre. Chez Services financiers Olivier Quenneville, nous vous accompagnons pour préparer l’avenir avec une vision globale et à long terme.
Parlons de votre avenirUne vision à long terme
Votre patrimoine s’est construit au fil du temps et évolue avec votre entreprise, votre famille et vos projets. Relève, transfert d’entreprise, protection des actifs ou planification successorale : certaines décisions méritent d’être réfléchies bien avant qu’elles deviennent nécessaires.
Cette réalité est particulièrement présente dans le milieu agricole, où l’entreprise, le patrimoine familial et la relève sont souvent étroitement liés. Nous vous aidons à identifier les enjeux à considérer et à réunir, lorsque nécessaire, les expertises qui permettront de faire avancer votre démarche.
Préparer les prochaines étapes
Votre patrimoine mérite une stratégie qui tient compte de ce que vous avez construit, de ce que vous souhaitez préserver et de ce que vous aimeriez transmettre. Nous prenons le temps de comprendre votre réalité afin de vous accompagner dans la préparation des prochaines étapes.
Préparez la continuité de ce que vous avez bâti en tenant compte de votre famille, de vos objectifs et des enjeux financiers liés au transfert.
Protégez ce que vous avez construit grâce à des stratégies financières et des solutions d'assurance adaptées à votre réalité personnelle et professionnelle.
Préparez ce que vous souhaitez transmettre en tenant compte de vos proches, de votre entreprise et des démarches à coordonner avec les professionnels concernés.
Des solutions pour protéger et transmettre votre patrimoine
Relève et transfert d’entreprise
Transférer une entreprise ne consiste pas simplement à changer de propriétaire. La relève touche la continuité des activités, la famille, le patrimoine et les enjeux financiers liés au transfert.
Nous vous accompagnons afin de clarifier vos objectifs, d’identifier les éléments à considérer et de coordonner les échanges avec les professionnels impliqués pour mieux préparer la transition.
Protection du patrimoine
Plus votre patrimoine évolue, plus il devient important de réfléchir aux événements qui pourraient fragiliser vos actifs, votre entreprise et votre famille.
Selon votre situation, différentes stratégies financières ou solutions d’assurance peuvent être envisagées afin de protéger ce que vous avez bâti et de préserver votre patrimoine avec une vision à long terme.
Planification successorale
Transmettre un patrimoine, c’est aussi transmettre une partie de son histoire. La planification successorale permet de réfléchir à vos volontés, à vos proches et aux enjeux financiers liés à votre succession.
Nous vous accompagnons afin d’identifier les éléments financiers à considérer et de collaborer avec les professionnels appropriés pour favoriser une démarche cohérente.
Nos partenaires
Pour mieux préparer votre entreprise
Découvrez les réponses aux questions les plus fréquentes pour mieux comprendre les enjeux liés à la protection, à la relève et à la transmission de votre patrimoine.
Il n’est pas nécessaire d’attendre qu’un transfert soit imminent. Commencer la réflexion à l’avance permet de définir les objectifs des propriétaires, d’identifier les personnes qui pourraient prendre la relève et de considérer les répercussions financières du transfert. Une planification amorcée tôt permet également aux professionnels impliqués de préparer progressivement les prochaines étapes.
La relève concerne principalement la préparation des personnes qui pourraient éventuellement prendre la suite de l’entreprise, alors que le transfert touche davantage le passage de la propriété ou du contrôle. Les deux démarches sont souvent liées et peuvent nécessiter une réflexion financière, fiscale et juridique pour favoriser une transition structurée.
Parce que le patrimoine ne concerne pas uniquement la personne qui l’a bâti. Certaines décisions concernant votre entreprise ou vos actifs peuvent avoir des répercussions sur votre conjoint, vos enfants ou d’autres membres de votre famille. Tenir compte de leur réalité permet de mieux préparer les décisions entourant la protection et la transmission du patrimoine.
Selon votre situation, différents professionnels peuvent intervenir, notamment un notaire, un avocat, un comptable, un fiscaliste ou un conseiller en sécurité financière. Chacun apporte son expertise. Chez Services financiers Olivier Quenneville, nous collaborons avec les professionnels concernés afin que les différentes dimensions financières, fiscales et juridiques puissent s’intégrer dans une même démarche.
Non. Nous pouvons collaborer avec les professionnels qui vous accompagnent déjà et qui connaissent votre réalité. L’objectif n’est pas de remplacer votre équipe, mais de réunir les expertises nécessaires autour de votre situation. Au besoin, nous pouvons également faire appel à notre réseau de partenaires.
Il n’existe pas une seule façon de bâtir ou de faire évoluer son patrimoine. Prenons le temps de comprendre votre situation, vos priorités et ce que vous souhaitez accomplir afin d’explorer les stratégies qui pourraient vous convenir.
